Чтобы совершать сделки на бирже, инвестору нужен посредник — профессиональный участник рынка ценных бумаг, брокер, имеющий лицензию Центрального банка РФ. Открыв брокерский счет, будущий инвестор предоставит брокеру право совершать операции в своих интересах. Брокер передает поручение — купить или продать ценную бумагу, согласно тому, что поручает ему сделать клиент. С этой точки зрения, брокерские счета ничем не отличаются друг от друга и их разделение по типам — условность. Но у каждого счета есть свои особенности использования, в том числе, с точки зрения налогообложения. Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это тот же брокерский, но с особыми налоговыми льготами.
- Для открытия счета требуется паспорт, ИНН, СНИЛС или подтвержденная учетная запись на портале Госуслуг.
- Напрямую зарегистрироваться на бирже и начать торговлю нельзя.
- Клиенты Альфа получают доступ к удобным, функциональным инструментам, всегда могут провести сделку по договору поручения, воспользоваться помощью надёжных брокеров.
- Это решение, в свою очередь, вытекает из того, планируют они дальше жить и зарабатывать в России или уехать.
Также есть теоретический риск банкротства самого брокера или отзыва у него лицензии, хотя вероятность этого очень мала. Но даже если это произойдет, вашим активам ничего не угрожает, потому что брокер обязан хранить ценные бумаги и деньги клиентов отдельно от своих — это требование закона. Ценные бумаги инвесторов хранятся в специальных депозитариях.
Как купить валюту на бирже. Пошаговая инструкция
Также по-прежнему разрешено иметь не более 1 ИИС, открытого у брокера или управляющего. Вы можете быть налогоплательщиком РФ или нет, иметь официальный доход или нет. При выводе любой суммы с ИИС ранее трех лет с момента заключения договор расторгается, а НДФЛ (если таковой имеется) будет удержан в полном размере, а полученный возврат НДФЛ необходимо будет вернуть государству. Брокерских счетов может быть много, ИИС только один. Есть максимальная сумма пополнения в год – это 1 миллион рублей. Терминал, скорее всего, если вы читаете этот текст, понадобится вам немного позже.
Они хранятся на специальном депозитарном счете и их можно будет перевести к другому брокеру. Минимальный срок владения счета составляет 5 лет, если он будет открыт в период с 2024 по 2026 год, а с 2026 года он будет увеличиваться на год, пока не достигнет 10 лет. ИИС подходит для инвесторов, которые хотят инвестировать на долгосрочной основе и не пользоваться деньгами в ближайшее время. Кроме того, брокерские счета бывают двух видов – обычный и ИИС.
Минусы ИИС
Если брокерский счет нужен, чтобы переводить через него деньги, то на депозитарном счете хранятся уже купленные ценные бумаги. Когда ценная бумага попадает на этот счет, депозитарий проводит регистрацию нового владельца. Субсчет — это дополнительная секция основного брокерского счета, на которой можно учитывать ценные бумаги и валюту отдельно от основного счета.
Такая опция бывает необходима, если инвестор использует разные стратегии инвестирования. В таком случае один субсчет может, допустим, преследовать цель долгосрочных инвестиций в дивидендный портфель, другой — накопление на крупные финансовые цели, третий — краткосрочные рискованные
инвестиции
. Центральный депозитарий России — это Национальный расчетный депозитарий, который входит в группу «Московская биржа». Он ведет учет прав собственности на российские ценные бумаги, которыми владеют инвесторы, а также проводит расчеты по сделкам. Кроме того, НРД — это промежуточное звено хранения некоторых иностранных ценных бумаг, которые торгуются в России.
Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) с доверительным управлением.
С помощью брокерского счета вы можете торговать ценными бумагами, валютой на бирже. Его можно открыть у брокера – профессионального участника рынка ценных бумаг. Он выступает в качестве посредника между инвестором и биржей. В соответствии с действующим законодательством, простой человек не может совершать сделки на бирже напрямую. Он должен давать поручения брокеру, который покупает или продает активы. Обычный брокерский счет может открываться в неограниченном количестве у разных брокеров в случае, если инвестор не хочет использовать один счет для всех ценных бумаг.
С брокером Альфа-Банк можно инвестировать без риска. Здесь новичков научат разбираться в ценных бумагах, подскажут, во что вложиться. Опытным трейдерам предоставят инструменты технического анализа, возможность маржинальной торговли, выставления заявок со скрытым номиналом. Открыть и закрыть брокерский счёт можно в любой момент.
Брокерский счет и ИИС: наглядное сравнение
При желании инвестировать все же лучше самостоятельно углубиться в этот вопрос. Если деньги потребовались срочно, например на покупку холодильника, их можно вывести без потери доходности. Впрочем, сделать это возможно не в любой момент, а только в будние дни, когда работает биржа. Не стоит воспринимать фондовый рынок как место, где можно хорошо зарабатывать без должных усилий. На деле открытие брокерского счета не означает миллионных заработков, оно сопряжено с рисками. Однако при грамотном инвестировании на дистанции за счет сложного процента вы получите достойные результаты.
Для начинающего инвестора или трейдера Тинькофф Инвестиции подходят идеально — не забывайте про бонус при открытии счета. Недавно российские клиенты Emirates NBD стали получать письма о заморозке своих инвестиционных Сравнение Иис И Брокерского Счета счетов. Так, если человек находится лишь в одном санкционном списке, допустим, Великобритании, ему должны заблокировать операции только в фунтах стерлингов, остальных валют это никак не касается.
Где россиянину открыть брокерский счет за рубежом
Почитаешь отзывы вложившихся клиентов в Тинькофф Инвестиции — так это самый популярный тариф. Если планируете покупать немного и не продавать в течение долгого времени, подойдет тариф «инвестор». Например, меня интересуют акции Эирбаса или ETF на недвижимость — но купить я их не могу, потому что нужен статус квалифицированного инвестора (получить его непросто). Если не выполнить эти условия, право на налоговый вычет сгорит.
Количество активных клиентов — более 7 миллионов. Комиссии брокера Альфа-Банк указаны в процентах от суммы сделок. Дополнительно действуют тарифы для профессиональных трейдеров с подбором инвестиционной стратегии, юридических лиц, держателей пакетов банковских услуг. Ознакомиться с полным перечнем можно на сайте брокера. Новый тип ИИС вводится в дополнение ИИС типа А (I) и ИИС типа Б (II).
Он подойдет тем, кто часто и много торгует, но оформить его можно только по окончании договора на ведение ИИС. Банковские вклады также приносят определенный доход, но в отличие от инвестиций процент по депозиту заранее известен. Конечно, он может меняться с течением времени и не покрывать инфляцию, но торговля активами на бирже через брокерский счет несет большие риски, а прибыль не гарантирована — вместо нее инвестор может понести убытки. Налоговый вычет типа Б — освобождение от уплаты НДФЛ с дохода по ИИС.
Соответствующие изменения внесены в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» и в Налоговой Кодекс Российской Федерации. Представитель профессионального объединения брокеров на фондовом рынке говорит, что оценить, куда ушли эти деньги, сложно, но уверен, что большая их часть в Казахстане. По его словам, там для этого наиболее удобная инфраструктура. В восприятии россиян Казахстан — наиболее понятная юрисдикция, при открытии там банковского или брокерского счета их ожидает гораздо меньше неожиданностей, чем где-либо еще, объясняет представитель крупного брокера.
С помощью брокерского счета можно покупать и продавать ценные бумаги, заключать контракты, обменивать валюту, а также получать прибыль от торговли на бирже. Налог за вкладчика с доходов удерживает и уплачивает брокер, у которого открыт счет. К слову, можно открыть брокерский счет и ИИС одновременно. Один использовать для долгосрочных вложений, а второй — для регулярных сделок и вывода прибыли. При этом нельзя производить перевод с брокерского счета на ИИС и обратно денег и ценных бумаг.
В год (13% от ₽400 тыс.) при условии, что у инвестора есть официальный заработок, с которого он платит НДФЛ. Главный минус брокерского счета — нет налоговых вычетов как на ИИС. Брокер — это посредник между инвестором и рынком ценных бумаг, то есть биржей. Брокерскому делу обучают на специальных профильных курсах или в вузах. Эти знания нужны, чтобы работать в компании-брокере. Акции — доходность по акциям заранее неизвестна, однако инвесторы могут ориентироваться на исторические показатели.